Van geboorte naar een toekomst zonder zorgen — in vier stappen
Geen losse afspraken bij een notaris hier en een bank daar. Eén helder traject, waarin het juridische en het financiële spoor op elkaar worden afgestemd. Van eerste gesprek tot jaarlijkse review.
Geboorte & intake
We beginnen met een gesprek — aan tafel of online. Christian (notaris) en Harm (belegger) brengen samen jullie situatie in kaart: gezinssamenstelling, wensen, budget en horizon. Wat wil je dat er gebeurt als het misgaat? En wat wil je opbouwen voor als alles goed gaat? Aan het eind weet je precies wat mogelijk is en wat het kost. Geen offerte zonder jullie toestemming.
Het juridische plan — bescherming
Christian stelt het juridische fundament op: een testament op maat waarin je vastlegt wie erft en onder welke voorwaarden, een voogdijregeling zodat je zelf bepaalt wie voor je kind zorgt, en bewind zodat het vermogen beschermd blijft tot een leeftijd die jullie verstandig vinden. De akten worden bij de notaris gepasseerd en in de digitale kluis bewaard.
Het financiële plan — groei
Harm bouwt het groeispoor: een gespreid, kostenbewust beleggingsplan met een looptijd tot de bestemmingsleeftijd van je kind, gekoppeld aan een spaarrekening voor de korte termijn. We richten een fiscaal schenkingsplan in zodat ouders én grootouders belastingvrij kunnen bijdragen. Alles juridisch verankerd in stap 2, zodat inleg en bestemming waterdicht zijn.
Jaarlijkse review
Je kind verandert, jullie leven verandert, de markt verandert. Eén keer per jaar kijken we samen of het plan nog klopt: de beleggingsmix, de inleg, de juridische documenten en het schenkingsplan. Zo blijft het plan levend en groeit het mee — van de kraamtijd tot de studietijd.
Waarom juridisch en financieel bij elkaar horen
Een beleggingsrekening zonder juridische bescherming is kwetsbaar bij scheiding of overlijden. Een testament zonder groeiplan beschermt een vermogen dat er nog niet is. Door beide sporen door één team te laten regelen, sluiten ze naadloos op elkaar aan — geen gaten, geen tegenstrijdigheden.